Вартість життя й доступність товарів та послуг залишаються головними темами для канадців. Одним із ключових чинників, що впливають на фінансове благополуччя кожної родини, є податки. Проте зрозуміти, скільки саме ми платимо державі, не завжди просто.
Канадці сплачують різноманітні податки — на дохід, на продаж, акцизи на пальне, майнові податки тощо. Частину з них видно у річній декларації про доходи, інші ж — «приховані» у щоденних витратах.
Щоб допомогти громадянам усвідомити реальний рівень податкового навантаження, Fraser Institute щорічно розраховує так званий День податкової свободи (Tax Freedom Day). Це дата, коли середньостатистична канадська родина заробила достатньо грошей, щоб повністю покрити річний податковий тягар перед усіма рівнями влади — федеральною, провінційною та муніципальною. Інакше кажучи, все, що сім’я заробляє до цього дня, «іде державі», а після цієї дати вона починає працювати для себе.
2025 рік: День податкової свободи — 8 червня
За оцінками аналітиків, у 2025 році середня канадська родина (з двох або більше осіб) матиме річний дохід у 158 533 долари. Із цієї суми на сплату різних податків піде приблизно 68 266 доларів, що становить 43,1 % від загального доходу.
Інакше кажучи, щоб повністю «розрахуватися» з державою за рік, середня сім’я мусить працювати перші 158 днів року. Лише після 8 червня сім’ї зможуть працювати «на себе».
Цьогоріч День податкової свободи настав на один день раніше, ніж у 2024 році (тоді це було 9 червня). Причина — доходи канадських сімей у середньому зросли швидше (+5,2 %), ніж їхні податкові платежі (+4,0 %). Цьому сприяли певні податкові зміни на різних рівнях влади:
• острів Принца Едварда знизив ставку бізнес-податку;
• Нова Шотландія скоротила ставку HST (гармонізованого податку з продажу);
• провінція Альберта та федеральний уряд зменшили або пообіцяли зменшити ставки податку на доходи фізичних осіб.
Ці кроки дозволили трохи сповільнити темпи зростання податкового навантаження.
Відмінності між провінціями
Дата Дня податкової свободи суттєво різниться залежно від провінції. Найраніше податкову свободу святкують у Манітобі — вже 17 травня. А от жителі Квебеку мають працювати найдовше — їхній День податкової свободи настає лише 21 червня.
Дефіцити бюджетів — загроза майбутнім податкам
Попри тимчасове уповільнення зростання податків, слабке фінансове управління урядів створює ризики для майбутнього. У 2025 році федеральний уряд планує дефіцит бюджету в 42,2 мільярда доларів. Однак згідно з виборчою платформою партії Карні, цей показник може зрости до 62,3 мільярда.
До цього додається сукупний дефіцит усіх провінційних бюджетів, який становить 42,7 мільярда доларів. У сумі — це 84,9 мільярда доларів нового боргу.
Щоб покрити нинішні дефіцити, урядам у майбутньому доведеться або підвищувати податки, або зменшувати витрати. Це означає, що майбутні покоління канадців потенційно зіткнуться з ще більшим податковим навантаженням.
Що таке «Збалансований День податкової свободи»?
Fraser Institute також розраховує альтернативний показник — Збалансований День податкової свободи (Balanced Budget Tax Freedom Day). Це дата, коли сім’ї почали б працювати для себе, якби уряди не мали права фінансувати свої витрати за рахунок дефіциту, а покривали їх лише поточними податковими надходженнями.
У 2025 році такий День податкової свободи припав би на 21 червня — тобто на 13 днів пізніше, ніж фактичний День податкової свободи. Це ще раз демонструє, наскільки великий обсяг державних витрат покривається зараз за рахунок боргових зобов’язань.
Підсумки:
У 2025 році канадські сім’ї знову працюватимуть майже пів року, перш ніж зможуть працювати виключно для себе. Хоча деякі податкові зміни полегшили ситуацію у поточному році, значні бюджетні дефіцити урядів створюють серйозні виклики для майбутнього.
Якщо уряди не приведуть свої фінанси до ладу, День податкової свободи у майбутньому може лише віддалятися.
стаття написана використовуючи матеріали статтей The Frasen Institute: Fraser Institute та Fraser Institute
